全民反诈|“识诈防诈”防范电信网络诈骗小常识

一、（略）络诈骗
电信诈骗是指，犯罪分子通过打电话、网络和短信等方式：（略）
二、（略）络诈骗“三不一要”
1.不轻信。不要轻信来历不明的电话和手机短信，不管不法分子使用什么甜言蜜语、花言巧语，都不要轻易相信，要及时挂掉电话，不回复手机短信，不给不法分子进一步布设圈套的机会。
2.不透露。巩固自己的心理防线，不要因贪小利而受不法分子或违法短信的诱惑。无论什么情况，都不向对方透露自己及家人的身份信息、存款、银行卡等情况。如有疑问，可拨打110求助咨询，或向亲戚、朋友、同事核实。
3.不转账。学习了解银行卡常识，保证自己银行卡内资金安全，决不向陌生人汇款、转账；公司财务人员和经常有资金往来的人群等，在汇款、转账前，要再三核实对方的账户，不要让不法分子得逞。
4.要及时报案。万一上当受骗或听到亲戚朋友被骗，请立即向公安机关报案，可直接拨打110，（略）和联系电话：（略）
三、12（略）络诈骗手段
1.冒充公检法诈骗。骗子分别冒充“公安局、检察院、法院、社保、医保”工作人员，用网络电话虚拟上述单位：（略）
2.冒充领导、同事、（略）老板诈骗。其一：（略）老总或单位：（略）
3.补贴退税类诈骗。骗子冒充“财政、税务、卫生、残联、教育”等部门，谎称事主享受“购房退税、购车退税、新生儿补贴、残疾补贴、教育补贴”，向事主提供所谓的相关部门咨询电话，通过电话诱骗事主到ATM机上进行转账操作，后通过利用被害人对ATM操作不熟悉将钱款转走。
4.网络兼职刷信誉诈骗。（略）上发布“兼职刷信誉，给予高额报酬”的虚假广告，先要求事主购买首笔订单，并进行少量返利，后以赚取更多提成为诱饵，诱骗被害人购买多笔订单，从而实施诈骗。
5.冒充军警购买帐篷、铁床预付定金诈骗。骗子虚构当地军警身份拨打商户电话，以赚取高额差价为诱饵，引诱被害人与所谓的“经销商”联系，后“经销商”以购买帐篷、铁床等物需先付定金为由骗取钱财。
6.小额贷款诈骗。（略）上发布虚假信息，称可提供低息或免息贷款，被害人与其联系后，对方就以先汇款至指定账户证明有偿还能力或缴交保险，公证费等各种方式：（略）
7.提高信用卡额度诈骗。（略）络上推广谎称能为被害人办理提高信用卡额度的业务，利用被害人急于提高信用额度来获取：（略）
8.报码类诈骗。（略）络上推广六合彩、3D福彩报码，（略）码，谎称可为彩民、股民提供准确的中奖或内部信息，只需向指定账户汇入钱款，（略）码或内线消息，（略）码，后索要后续报码费用。
9.发送携带木马链接的内容短信诈骗。骗子使用伪基站冒充10086、（略）（略）站链接的短信，以积分兑奖、网银升级为由，（略）、密码，安装木马程序，进而将账户资金消费或转走。
10.聊感情诈骗。（略）站上或更改位置定位手机附近的人寻找诈骗对象，冒充漂亮女子或有钱男子，通过聊天骗取信任，诱骗对方发红包、（略）进行投资骗取被害人钱财。
11.刷卡消费诈骗。骗子通过短信提醒手机用户，称该用户银行卡刚刚在某商场、酒店刷卡消费等，如用户有疑问，可致电XX号码咨询。在用户回电后，（略）的名义谎称该银行卡可能被复制盗用，利用被害人的恐慌心理，要求用户到银行ATM机上进行所谓的加密操作，逐步将被害人卡内的款项转到骗子指定的账户。
12.“网购”诈骗。其一：骗子通过不法手段在淘宝、（略）非法获取：（略）
四、（略）络诈骗重点
1.谨记：不听、不信、不贪、不转账。
2.切记：一旦接到全国反诈专线96110的电话，一定要立即接听。
3.（略）APP。
五、什么是“断卡”行动
2020年10月10日，（略）络新型犯罪工作部际联席会议全国“断卡”行动部署会召开，会议决定在全国范围内开展“断卡”行动，严厉打击整治非法开办贩卖电话卡、银行卡（简称“两卡”）违法犯罪。
手机卡：既包括我们平时所用的三大运营商的手机卡，也包括虚拟运营商的电话卡，（略）卡。银行卡：既包括个人银行卡，也包括对公账户及结算卡，同时还包括非银行支付机构账户，即平时所说的微信：（略）
六、为什么实施“断卡”行动
“实名不实人”的电话卡，（略）络诈骗。（略）络贩毒、网络赌博。难以追查。这些钱大部分都是通过买卖的银行卡走账，难以追查和打击。每年因诈骗、网络赌博而上演的家庭悲剧不计其数，对我国的社会治安和家庭幸福造成了严重威胁。
七、断卡行动有哪些惩戒措施
凡是经公安机关认定的出租、出借、出售、购买个人银行账户、企业对公账户的单位：（略）
1.信用惩戒。中国人民银行将相关信息录入金融信用基础数据库，违法违规记录到个人征信报告，将在一定时间内影响相关人员的贷款和信用卡申请。
2.限制业务。5年内暂停相关单位：（略）
3.严管账户。银行和支付机构5年内不得为相关单位：（略）
4.法律处分。非法买卖个人银行账户和企业对公账户，除受到上述惩戒外，还可能涉嫌《中华人民共和国刑法》（略）络犯罪活动罪、妨害信用卡管理罪、买卖国家机关证件罪和掩饰、隐瞒犯罪所得罪，甚至构成诈骗罪，可能给个人带来牢狱之灾。
八、断卡行动个人注意事项
1.切勿将自己办理的手机卡、个人银行卡、对公账户及结算卡、以及微信：（略）
2.广大群众要提升个人信息保护意识，妥善保护好自己的身份证、银行卡、手机卡，一旦丢失要立即挂失，对于废弃不用的应及时办理注销业务，不随意丢弃、买卖。要及时到银行、电信部门查询是否有本人名下自己不知道、不使用的银行卡、电话卡。如发现被犯罪嫌疑人利用的情况，请及时注销并保留注销证据，以备相关办案部门查验。
3.如发现有买卖银行卡、对公账户和手机卡的违法犯罪行为，请及时拨打110向公安机关举报。广大电信行业从业人员应严格遵守各项法律法规，切莫以身试法。
九、《（略）络诈骗法》简介
2022年9月2日十三届全国人大常委会第三十六次会议表决通过《（略）络诈骗法》，该法共七章50条，包括总则、电信治理、金融治理、（略）治理、综合措施、法律责任、附则等。这部法律自2022年12月1日起施行。
十、（略）络诈骗法在强化行业治理和提高企业社会责任方面的主要规定
（略）络诈骗法在总结反诈工作经验基础上，着力加强预防性法律制度构建，加强协同联动工作机制建设，加大对违法犯罪人员的处罚，推动形成全链条反诈、全行业阻诈、全社会防诈的打防管控格局。
（略）络诈骗法规定了各部门职责、企业职责和地方政府职责，明确有关部门、单位：（略）
（略）络诈骗法明确，电信业务经营者应当依法全面落实电话用户真实身份信息登记制度。银行业金融机构、非银行支付机构为客户开立银行账户、支付账户及提供支付结算服务，和与客户业务关系存续期间，应当建立客户尽职调查制度，依法识别受益所有人，采取相应风险管理措施，防范银行账户、（略）络诈骗活动。
（略）络诈骗法还规定，办理电话卡不得超出国家有关规定限制的数量。对经识别存在异常办卡情形的，电信业务经营者有权加强核查或者拒绝办卡。开立银行账户、支付账户，不得超出国家有关规定限制的数量。对经识别存在异常开户情形的，银行业金融机构、非银行支付机构有权加强核查或者拒绝开户。
十一、（略）络诈骗及其关联违法犯罪人员的规定
除了依照刑法等法律对电诈分子依法惩处外，该法进一步完善了其他相关惩处措施。
1.在刑法规定刑事责任的基础上，对尚不构成犯罪的，规定了专门的行政处罚，没收违法所得、罚款和拘留。
2.（略）络诈骗犯罪和关联犯罪的人员，可以按照国家有关规定记入信用记录，并规定了有关惩戒措施。
3.（略）络诈骗违法犯罪人员，除依法承担刑事责任、行政责任以外，造成他人损害的，还要依法承担民事责任。
4.规定限制出境措施，（略）络诈骗活动严（略）且出境活动存在重大涉诈活动嫌疑的，（略）络诈骗活动受过刑事处罚的人员，可以限制出境。
5.对从事各类涉诈黑灰产活动进行处罚，包括：非法买卖银行卡、电话卡的，非法生产、销售GOIP等涉诈设备的，提供有关涉诈支持、帮助活动的，都规定了罚款和拘留，情节严重的，还要根据刑法规定追究刑事责任。
十二、（略）络诈骗法在强化政府和部门反诈职责方面的规定
1.（略）络诈骗工作机制，（略）络诈骗工作，开展综合治理。各部门、各地之间要协同配合、快速联动。
2.（略）络诈骗工作，要完善机制、加强依法打击工作，金融、电信、（略）等主管部门依照职责履行监管主体责任，负责本行业领域反诈工作。
3.规定法院、检察院要依法防范、（略）络诈骗活动，人民检察院依法开展公益诉讼。
4.在有关电信、金融、（略）治理和综合措施章节中，具体规定了有关部门的监督管理和防范职责。
5.规（略）络诈骗，提升合作水平，有效防范遏制。
6.（略）络诈骗工作中滥用职权、玩忽职守、徇私舞弊，或者有其他违反该法规定行为，构成犯罪的，依法追究刑事责任。